保険営業がラクになる！LINE活用のコツ５選・メリット・事例も解説

保険業界では、「顧客との長期的な信頼関係」が成果を左右します。しかしこのような悩みを持つ方もいるのではないでしょうか？

 

 

現場では、飛び込みや電話営業といった従来の手法に依存しているケースも多く、顧客にとって負担が大きかったり、担当者にとって非効率だったりするのが実情です。

 

さらにデジタル化の遅れにより業務が手作業に偏り、個別対応やフォローが十分に行き届かない課題もあります。

 

だからこそ、顧客との関係性を大切にしたい保険営業にとって、新しいコミュニケーション手段の導入は大きなカギとなります。

 

中でも多くの人が日常的に利用するLINE公式アカウントは、顧客との接点を自然に増やし、長期的なフォローや関係構築を効率的にサポートしてくれる存在です。

 

本記事では、保険業界の課題とLINE活用のメリット、具体的な事例や実践のコツを解説します。

保険業界の抱える課題とは？

まずは、保険業界の抱える課題について解説します。

飛び込み営業や電話営業の効率低下

従来の保険営業では、飛び込み訪問や電話での営業が主な手法とされてきました。

 

しかし、近年は携帯電話の普及による「電話離れ」や、対面での訪問を避ける傾向が強まったことで、顧客と直接つながる機会が減少しています。

 

その結果、多くの営業担当者が多大な時間と労力を費やしても、思うように顧客との接点を作れないという非効率さに直面しています。

 

営業効率が下がると、

 といった問題が発生し、結果的に成約率の低下につながります。

 

従来の営業スタイルだけでは、今の営業環境に対応しきれない段階に来ているといえるでしょう。

顧客との長期的な信頼関係の構築が難しい

保険は契約して終わりではなく、結婚や出産などライフステージの変化に寄り添いながら、長期的にサポートを続けていくことが求められます。

 

しかし現場では日々の業務に追われ、すべての顧客に継続的かつ丁寧なフォローを行うのは簡単ではありません。

 

年に一度の更新時期にDMを送るだけでは、顧客が必要とするタイミングで支援するのが難しく、「あの時加入しておけば良かった」と後悔を招く恐れもあります。

 

さらに、担当者の異動や交代によってフォローが途切れてしまうことも多く、安定した関係性を築くハードルが高まっているのが現状です。

顧客のニーズを把握するのが難しい

顧客が求めていることを見極めるのは、どの業界でも重要なポイントです。

 

しかし、従来の飛び込み営業や電話営業では、限られた時間の中で顧客の家族構成・収入状況・将来の不安といった深い情報を引き出すのは困難です。

 

また、顧客自身も「何が必要なのかわからない」「保険は難しそう」といった心理状態にあることが多く、表面的な会話だけでは真のニーズにたどり着けません。

 

さらに、初めて会った営業担当に、家族や収入の話をするのは抵抗があるものです。

 

転職・結婚・出産などのライフイベントが発生しても、それをタイムリーに把握できないと、最適な提案のタイミングを逃してしまいます。

 

顧客との継続的なコミュニケーション手段がないと、ニーズの変化を捉えることは極めて難しいのです。

競合との差別化が難しい

保険業界は競争の激しい市場です。各社が提供する商品内容は似通っており、顧客から見ると「どこも同じ」に見えてしまうことが少なくありません。

 

さらに、インターネット上の比較サイトで簡単に複数社を比較検討できるため、価格競争に巻き込まれやすい状況があります。

 

こうした中では、商品そのものだけではなく「サービスの質」で差別化を図ることが重要です。

 

顧客とのコミュニケーションの質、レスポンスの速さ、アフターフォローの手厚さなど、人的なサービス面での優位性を確立することが競合との差別化につながります。

返信漏れで機会損失が発生

保険営業では、顧客からの問い合わせに迅速かつ確実に対応できるかが成約率を左右します。

 

ただ、電話・メール・店舗など複数のチャネルから問い合わせが寄せられるため、対応漏れや返信の遅れが起きやすいのが現状です。

 

その間に顧客が他社と契約してしまうケースもあり、貴重な機会を逃す要因となっています。

 

こうしたリスクを防ぐには、顧客との接点を一元管理し、スピーディに対応できる仕組みを整えることが重要です。

保険業界がLINEを活用するメリット

LINE公式アカウントとは、「店舗や企業側から情報を発信できる、ビジネス用のLINEアカウント」です。

 

特徴としては、メッセージ配信やチャット機能のほか、クーポンやショップカードを配信できる機能があり、効率的に顧客とのコミュニケーションがとれるツールです。

 

 

ここでは、保険業界がLINEを活用するメリットを解説します。

開封率の高さ

LINEは日常的に使われているコミュニケーションツールであり、メッセージの開封率は約60％と非常に高い水準です。これはメールの約3倍にあたります。

 

また、メールでは開封まで平均5時間ほどかかるのに対し、LINEでは送信から10分以内に開封されるケースも多く、スピーディに情報を届けられるのが特徴です。※開封率や開封までの時間は自社調べ。

 

実際、「ほぼすべて」のメッセージや投稿を確認する割合は、LINEが圧倒的です。

 

 

 保険業界においては、契約更新や商品改定といった重要なお知らせを、より確実に顧客へ届けられる点が強みです。

 

メールでは埋もれてしまいがちな情報も、LINEなら顧客が目にする可能性が格段に高まるといえます。

 

さらにLINEでは「既読確認」ができるので、情報がきちんと伝わったかどうかを把握できるのもメリットでしょう。

予約やアポ取りがスムーズ

保険相談の予約やアポイント調整は、これまで電話やメールが主流でした。

 

しかし、営業時間内に連絡を取り合う必要があり、タイミングが合わずに折り返しが発生することも少なくありません。

 

LINEならチャット形式で気軽にやり取りでき、顧客の都合の良い時間にメッセージを送受信できます。

 

また、一斉配信機能を活用すると、セミナーや相談会の案内をまとめて送信できます。さらに、配信日時を事前に設定し、開催前のリマインドメッセージを自動で送ることが可能です。

 

手動での対応を減らしつつ、必要なタイミングで情報を届けられる点が大きな魅力といえます。

24時間対応＆自動応答で利便性アップ

保険の相談や問い合わせは、営業時間外には対応が難しいという課題があります。

 

しかし、LINE公式アカウントの「自動応答機能」を活用すれば、よくある質問や資料請求などの簡単な問い合わせに対して、24時間365日対応が可能です。

 

【キーワード応答の例】

 

顧客を待たせることなく即座に回答を返せるため、よりスムーズな対応を実現できます。

 

また、個別の相談や詳細な手続きが必要な場合には、「担当者より改めてご連絡いたします」と自動案内すれば、営業時間に対応を引き継ぐことが可能です。

 

一次受付を自動化しつつ、有人対応とのバランスを保てる点がメリットといえるでしょう。

顧客管理の効率化とコスト削減

LINE公式アカウントを活用すると、見込み顧客や契約者とのやり取りを、シンプルかつ効率的に管理できます。

 

友だち登録をきっかけに顧客情報が自動で追加され、過去の問い合わせ内容もすぐに確認可能です。

 

さらに、タグ機能を活用すれば、年代や家族構成、関心のある保険商品などの属性別にグループ分けし、最適な情報を届けられます。

 

電話や郵送にかかる費用を抑えつつ、より効果的なコミュニケーション体制を構築できる点も大きな強みです。

緊急時の連絡先の確保として役立つ

災害や事故といった「もしもの時」こそ、顧客とのつながりが安心につながります。

 

電話とLINEの両方で連絡を取れる体制を整えておくと安心です。どちらか一方が使えない場合でも、もう一方の手段があるので顧客とのつながりを維持できます。

 

たとえば地震や台風などの災害発生時には、「被害状況の確認」や「保険金請求の手続き方法」「停電時に使える連絡手段」など、実際に役立つ情報を一斉配信できます。

 

また、事故対応時には顧客から現場の写真を送ってもらい、初期対応をスムーズに進めることも可能です。

 

「お怪我はありませんか？」「担当より改めてご連絡いたします」といった一言を添えるだけでも、顧客に安心感を与えられます。

 

災害時の混乱の中でも、保険会社と顧客をつなぐ心強いサポートツールといえるでしょう。

保険業界向け｜LINE公式アカウントを活用するコツ

ここでは、保険業界でLINE公式アカウントを活用するコツをご紹介します。

友だち登録で見込み顧客リストを自動で蓄積

名刺交換や資料請求フォームによる顧客管理は、いまも営業活動の基本です。

 

とはいえ、手作業での入力や管理は担当者の業務負荷となることが少なくありません。

 

LINE公式アカウントを活用すれば、友だち登録をきっかけに見込み顧客との接点を自動でデータ化できるため、日々の連絡や情報収集の手間を大幅に軽減できます。

 

正式な顧客情報は別途管理する必要がありますが、LINEを“補助的チャネル”として併用すれば、より柔軟で効率的な営業体制が構築できます。

1対1チャットで気軽に相談できる環境をつくる

保険の相談は、ちょっとした疑問でも担当者に直接聞ける安心感が大切です。

 

LINE公式アカウントなら、顧客と1対1でメッセージのやり取りができるため、電話やメールよりも気軽に相談できる環境を提供できます。

 

たとえば「今の保険で十分？」「結婚したけど見直したほうがいい？」といった日常的な質問にも、担当者がLINE上で素早く回答可能。

 

やり取りの履歴も残るため、過去の相談内容を踏まえた提案もしやすくなります。

 

ただし、LINE公式アカウントでは、顧客からのメッセージ送信がきっかけにならないと、こちらから個別にメッセージを送れません。

  

このため、顧客からのアクションを促す仕組みを整えておくことが重要です。

リッチメニューで自然な形で商品案内をする

LINE公式アカウントの「リッチメニュー」は、トーク画面の下部に常時表示されるメニュー機能です。 

 

最大6つのボタンを配置でき、それぞれにURLリンクやメッセージ送信、クーポン表示などのアクションを設定できます。

 

 

「来店予約」「資料請求」「よくある質問」など、顧客がよく利用する項目を分かりやすく並べておけば、顧客は情報を探す手間を省けるうえ、自然な流れで商品の案内が可能です。

 

たとえば、無料相談への誘導や資料請求フォームへのリンクを設定しておけば、顧客自身のタイミングで必要な情報を取得できます。

 

また、「営業感を出さずに案内できる」点も保険業界においては大きなメリットです。

役立つ情報を配信して信頼を構築する

LINE公式アカウントを活用すれば、保険商品の案内にとどまらず、「顧客の生活に寄り添う情報」を継続的に発信して、長期的な信頼関係を築けます。

 

特に、子育てや老後の暮らし、健康維持、災害時の備えといったライフイベントに関連するテーマは、保険とも親和性が高く、顧客にとって実用的で価値ある情報になります。

 

【配信の一例】

子育て世代向けの豆知識	教育費の目安、学資保険の基礎、子育てガイド
老後や介護に備えるヒント	年金や医療費、介護保険制度の活用方法など生活設計に役立つ情報
健康に役立つ情報	健康的な食事ガイド、生活習慣病予防のポイント
提携先とのコンテンツ配信	地元の事業と連携したストレッチ動画や料理教室の案内など
地域密着型イベントの案内	お菓子掴み取り、ビンゴ大会、健康フェアなど気軽に参加できる催し
災害や緊急時に役立つ情報	応急手当の方法、非常時の連絡先、保険金請求のステップ
万が一の時の手順をまとめたガイド	事故や入院時に「まず何をすべきか」を分かりやすく整理

 

顧客が「この会社からのLINEは役立つ」と感じれば、ブロックされにくくなり、長期的な関係性維持にもつながるでしょう。

リッチメッセージで商品の魅力を効果的に訴求する

「リッチメッセージ」は、画像とテキストを組み合わせて視覚的にアピールできる機能です。保険商品の特徴やキャンペーン情報を、わかりやすく魅力的に伝えられます。

 

たとえば、新商品を案内する際に、特徴を図解したビジュアルと「詳しくはこちら」ボタンを配置すれば、顧客はワンタップで詳細ページへアクセスできます。

 

【リッチメッセージの例】

 

テキストのみのメッセージと比べて開封率・クリック率が高く、顧客の関心を引きやすい点がメリットです。

LINE公式アカウント活用事例

LINE公式アカウント活用事例をご紹介します。

新規顧客の成約率は2.6倍｜日本生命保険相互会社

日本生命保険相互会社では、LINE公式アカウントを活用した保険相談窓口を開設し、大きな成果を上げています。

 

たとえば、データを活用した効率的な営業体制の構築を目指し、LINE公式アカウントで毎月キャンペーン情報を配信。

 

「がん検診の受診調査」や「資産形成に対する意識調査」などのアンケート回答を応募条件とし、わずか4日間で約17.7万件の回答を収集し、新規顧客の成約率は2.6倍に向上しました。

 

アンケート結果は即座に営業職員へ共有され、迅速なフォローアップにつながっています。

 

さらにYahoo!広告と連携し、結婚を控えた見込み顧客を特定してメッセージを配信しました。

 

ライフイベントに合わせた的確なアプローチにより、連絡先のみの顧客と比べて成約率が10倍以上に改善するなど、顧客データの一元管理が大きな成果を生み出しています。

2回のスタンプ施策で友だち500万人超え｜第一生命保険株式会社

第一生命保険株式会社は、LINE公式アカウントの友だち獲得施策として、オリジナルスタンプを2回にわたって配布しました。

 

この施策により、わずか数ヶ月で友だち登録数が500万人を突破するという驚異的な成果を達成しています。

 

出典：LINEヤフー for business 「メルマガ比較で効果8倍！見込み顧客とつながり・育てる、第一生命のLINE活用」登壇スライドより抜粋

 

スタンプは日常的に使えるデザインで、ユーザーにとって実用的な内容になっています。その結果、友だち登録のハードルを大きく下げることに成功しました。

 

友だち登録後も、定期的に保険に関する有益な情報や健康管理のアドバイスを配信し、ブロック率を低く維持。

 

セグメント配信で最適な情報を届けることで、保険商品の認知とブランドイメージを高めています。

手続きが2週間から最短30分に短縮｜損害保険ジャパン日本興亜株式会社

損害保険ジャパン日本興亜株式会社では、保険金請求手続きのデジタル化を目指し、LINE公式アカウントを導入しました。

 

従来は郵送でのやり取りなどで2〜3週間かかっていた保険金支払い手続きが、最短30分で完了できるようになっています。電話対応では約10分かかっていた応対時間も、LINE上では平均5分程度に短縮されました。

 

その結果、LINE公式アカウント導入後は、事故連絡の約2割(年間数十万件)はLINE経由で行われています。顧客からは「保険請求が非常にスムーズだった」との声が多数寄せられています。

保険業界でLINE公式アカウントを活用する際の課題

保険業界でLINE公式アカウントを活用する際の課題について解説します。

複雑な保険相談や契約手続きの進捗をチームで把握しづらい

保険のLINE相談では、顧客対応の進捗をチーム全体で共有しにくいという課題があります。

 

LINE公式アカウントの基本機能だけでは、顧客とのやり取り履歴を共有する仕組みが限定的で、担当者が不在時に他のメンバーが対応しようとしても、経緯がわからず適切な返信ができないことがあります。

 

また、複数の商品を比較検討している顧客の場合、どの商品についてどこまで説明したかを記録・管理する必要がありますが、LINE上だけでは管理しきれません。

 

こうした課題を解決するには、顧客管理システムとの連携や、チーム内で情報を共有できるツールの導入が不可欠です。

契約内容や来店予約を一元的に管理できない

LINE公式アカウントでは、来店予約や契約内容の変更依頼などを受け付けることができます。

 

しかし、そうした情報を担当者間で一元管理する機能は限定的で、顧客対応の抜け漏れや引き継ぎミスが発生するリスクがあります。

 

予約管理システムや顧客管理システムと連携していない場合、LINEで受けた予約内容を手動で転記する必要があり、二重管理の手間が発生します。

 

また、契約内容を確認しながらLINEで対応する際には、別システムを都度開いて照会する必要があり、業務が煩雑になりがちです。

 

こうした負担は返信の遅れや対応漏れにつながり、結果として顧客満足度を下げる要因となります。

情報配信が一斉送信中心で顧客ごとに最適化しにくい

LINE公式アカウントの基本的な配信機能は、一斉送信が中心です。

 

そのため、顧客一人ひとりのニーズやライフステージに合わせて最適な情報を届けるのは難しいという課題があります。

 

保険商品は年齢・家族構成・収入・ライフイベントによって必要な内容が大きく異なるため、全員に同じメッセージを送っても効果は限定的です。

 

たとえば、独身の若年層に「子どもの教育資金保険」の案内を送っても反応は得られません。

 

LINE公式アカウントにもタグ付けやグループ分けをして配信内容を変える機能はあります。

 

ただし、過去の配信に対しての行動履歴など、細かな顧客情報に合わせてメッセージを出し分けるには限界があります。

 

顧客の行動に応じた自動配信を行うには、拡張ツールの導入が必要になります。

契約後のアフターフォローがスタッフの手作業に頼りがち

保険契約後のアフターフォローは、長期的な顧客関係を維持するうえで非常に重要です。

 

しかし、LINE公式アカウントの基本機能だけでは自動化が難しく、スタッフの手作業に頼らざるを得ないのが現状です。

 

たとえば、契約から1年後に「保険の見直しタイミングです」といったリマインドを送る場合、手動で対象顧客を抽出し、個別にメッセージを作成する必要があります。

 

また、顧客のライフイベント（結婚・出産・住宅購入など）に応じた適切なタイミングでのフォローも、手動では漏れが発生しやすくなります。

 

このような属人的な業務は、担当者の負担が大きく、顧客数が増えるほど対応が困難になります。効率的なアフターフォローには、自動化の仕組みが不可欠です。

顧客の声や将来ニーズを効率的に収集しづらい

保険営業において、顧客の満足度や将来的なニーズを把握することは、サービス改善や追加提案の重要な手がかりとなります。

 

しかし、LINE公式アカウントの基本機能では、顧客アンケートの実施や回答データの分析が限定的です。

 

アンケート機能を使って簡単な質問はできますが、回答内容を顧客ごとに紐付けて管理したり、回答結果に応じて次のアクションを自動化したりすることは難しいのが現状です。

 

また、顧客からのフィードバックをチーム全体で共有し、営業戦略に活かす仕組みも整えにくい面があります。

 

顧客の声を効率的に収集・分析し、ビジネスに活用するには、より高度なデータ管理・分析機能が必要になります。

さらに業務効率化するならLステップ

LINE公式アカウントでさらに高度な顧客管理や業務自動化を実現したいなら「Lステップ」の導入がおすすめです。

 

Lステップとは、LINE公式アカウントの機能を拡張した B2C向けのMA（マーケティングオートメーション）ツール です。

 

 

保険業界でよく使われているCRM（顧客管理システム）のように顧客情報を整理・蓄積できるだけでなく、LINE上でのコミュニケーションやフォローまでを一元的に行えるのが特長です。

 

さらにLステップでは、顧客の行動に合わせた自動メッセージ配信やリマインド設定が可能。日常的に使われるLINEを活用し、属人化しがちな営業フォローを自動化することで、業務効率と顧客満足度の双方を高められます。

 

ここでは、特に保険業界におすすめのLステップの機能を3つご紹介します。

 

シナリオ配信による自動フォロー

Lステップでは、顧客の行動や状況に応じて最適なタイミングで自動的にメッセージを送る「シナリオ配信」が可能です。

 

LINE公式アカウントにも「ステップ配信」がありますが、友だち登録を起点とした単一の流れに限られます。

 

 

たとえば「資料請求から3日後にフォローメッセージを送る」「特定のリンクをクリックした人にだけ商品案内を配信する」といった仕組みを自動化できます。

 

これにより、担当者が個別に追う手間を減らしながら、長期的な信頼関係を維持するためのフォロー体制を構築できます。

予約管理機能

保険業界では、来店相談やオンライン面談などの予約調整に時間と手間がかかることがあります。

 

Lステップの「予約管理機能」を使えば、予約管理を自動化できます。顧客はLINE上で空き時間を確認し、希望の日時を選ぶだけです。

 

 

予約確認のリマインド送信やキャンセル対応も自動で行えるため、連絡漏れや無断キャンセルの防止にも効果的です。

 

さらに、カレンダー予約機能は、Googleカレンダーと連携できます。予約や変更が入る度、Googleカレンダーが自動的に更新されるので、Lステップの管理画面を開く手間も省けます。

アンケートを自動化して業務効率化

保険業界では、顧客のライフステージや加入目的を正確に把握することが、提案の質を高めます。

 

Lステップでは、LINE上でアンケート形式のフォームを作成でき、質問内容に応じた選択肢や入力欄を自由に設定できます。

 

回答データは自動で顧客情報として蓄積されるため、より的確な提案が可能になるのが魅力です。

 

たとえば、

などの質問を設定すれば、顧客の関心や状況を自然に把握できます。

 

【カードタイプ「カルーセル」でのアンケート例】

 

さらに、回答内容に応じて自動でメッセージを分岐できるため、興味度の高い顧客には商品案内を、検討中の顧客には事例紹介を送るなど、個別最適化されたフォローが可能です。

 

担当者が一人ひとりにヒアリングする手間を減らしながら、顧客理解を深め、長期的な信頼関係を築ける点が大きな魅力です。

 

まとめ

この記事では、保険営業に役立つLINE活用のコツやメリット、具体的な活用事例について解説しました。

 

さらにLステップを導入すれば、顧客の行動に応じた自動配信やセグメント配信など、より高度な顧客管理が可能になります。ぜひ本記事の内容を営業活動に活かしてください。